履约保证金是一种担保形式，由投标人或承包商在投标或签订合同前支付，以确保他们将履行合同义务。如果承包商未能按约定履行合同，保证金将被没收作为赔偿。
履约保证金诈骗是一种常见的商业欺诈手法，犯罪分子冒充合法的担保公司或投标人，以虚假承诺来收取履约保证金。受害者往往会在支付保证金后发现，该公司不存在或根本无法履约。
履约保证金诈骗的常见手法包括：
假冒合法公司：犯罪分子创建看起来合法的担保公司或投标人网站，并使用虚假信息和联系方式。 提供不合理的低保证金：为了吸引受害者，犯罪分子会提供低于市场价的保证金。 催促付款：犯罪分子会施加压力，要求受害者尽快支付保证金，以免错过合同。 提供虚假证明：犯罪分子可能会提供伪造的银行证明或保险单据，以证明他们的可信度。 使用托管账户：犯罪分子可能会使用第三方托管账户来接收保证金付款，以掩盖骗局。要识别履约保证金诈骗，请注意以下迹象：
不请自来的提议：合法担保公司通常不会主动联系潜在客户。 可疑的电子邮件地址和电话号码：犯罪分子经常使用免费的电子邮件地址或一次性的电话号码。 糟糕的语法和拼写：虚假网站和沟通可能会出现语法和拼写错误。 承诺不切实际的保证金：低于市场价的保证金往往是骗局的标志。 敦促立即付款：合法担保公司会给您足够的时间来审查合同和付款。您可以采取以下步骤来预防履约保证金诈骗：
验证担保公司：在支付保证金之前，请从信誉良好的来源（如 Better Business Bureau）验证担保公司的合法性。 获得书面合同：在支付任何费用之前，请确保获得涵盖所有合同条款的书面合同。 小心处理个人信息：避免与不熟悉的公司共享您的个人或财务信息。 向投标人索取证明：要求投标人提供履约能力的证明，例如与其履历相关的参考资料或财务报表。 使用安全支付方式：避免使用现金或电汇支付保证金，而是使用可追溯的付款方式，例如信用卡或支票。如果您发现自己成为了履约保证金诈骗的受害者，请立即采取以下步骤：
停止付款：如果您还没有付款，请立即停止。向您的银行或信用卡公司报告欺诈行为。 收集证据：收集所有与诈骗相关的证据，例如电子邮件、合同和支付记录。 向当局报告：向执法部门和联邦贸易委员会 (FTC) 报告欺诈行为。您的举报将有助于调查和追踪罪犯。 寻求法律咨询：考虑咨询律师以了解您的法律选择和保护您的权益。以下是履约保证金诈骗的真实案例：
一家小型建筑公司在网上收到一封来自一家看似合法的担保公司的电子邮件。该公司提供了一份低于市场价的保证金，以保证一家商业建筑工程项目的投标。在匆忙之下，建筑公司支付了保证金，但该公司后来发现该担保公司不存在。他们无法联系投标人，也无法追回他们的钱。
在这个案例中，犯罪分子使用了一个看起来合法的电子邮件地址，并提供了一个极具吸引力的保证金。然而，建筑公司在没有仔细调查公司的情况下就支付了保证金，终导致了损失。
履约保证金诈骗是一个严重的商业问题，可能会造成重大损失。通过了解骗局的常见手法、识别危险信号以及采取预防措施，您可以保护自己免受这些罪犯的侵害。如果您发现自己成为了诈骗的受害者，请立即采取行动。报告诈骗，寻求法律咨询，并采取一切必要步骤来追回您的资金。
